來自“朋友圈陷阱”的港幣兌換人民幣

詐騙案件

這起案件表面看似偶然

實則是有預謀的“必然”

近日，某某地產(chǎn)員工李嵐，因工作關系在網(wǎng)上結識了想要買房但只持有港幣的陳棍。

恰在此時，深圳的 萬杰夫婦因兒子在香港上學，急需港幣支付學費和生活費。而萬杰夫婦朋友 熊平恰好是李嵐的上司，于是，他們便兜兜轉轉（順其自然）認識了這名叫陳棍的男子。

陳棍聲稱自己需要人民幣購買房產(chǎn)，但手頭只有港幣，希望與萬杰夫婦進行貨幣置換。

隨后，基于““朋友圈”的這層關系，雙方迅速達成協(xié)議，決定進行人民幣與港幣的置換。

萬杰夫婦分三筆向陳棍轉賬共計91萬元人民幣，而陳棍則以支票形式向萬杰夫婦指定的香港賬戶轉入100萬元港幣。

然而，就在交易完成的第二天， 陳棍突然退回了這兩張支票，并失去了聯(lián)系。萬杰夫婦意識到被騙，立即報警。

?? 案件人物關系梳理

李嵐（化名）：某某地產(chǎn)員工，本案中的“中間人”，通過微信認識了有購房意向的陳棍。

張慧（化名） & 萬杰（化名）：夫婦二人，因兒子在香港上學，急需港幣。經(jīng)朋友熊平（化名，某某地產(chǎn)經(jīng)理）的業(yè)務員李嵐介紹，認識了陳棍。

陳棍（化名）：詐騙嫌疑人，以港幣置換人民幣為由，誘騙張慧夫婦進行交易。

• 上當受騙原因分析

上當受騙原因分析

輕信朋友的“朋友”：

張慧夫婦因急需港幣，輕信了李嵐介紹的陳棍，未對陳棍的身份和背景進行充分核實。

缺乏風險意識：

在進行大額資金交易時，張慧夫婦未選擇安全可靠的支付方式，而是接受了陳棍的支票，這給了陳棍可乘之機。

信息不對等：

張慧夫婦對港幣置換人民幣的交易流程不夠熟悉，未能及時發(fā)現(xiàn)并規(guī)避潛在風險。

關鍵點總結與警示

核實身份：在進行任何涉及金錢的交易前，務必核實對方的身份和背景信息，包括姓名、身份證號、聯(lián)系方式等，必要時可要求對方提供證明文件。

選擇安全支付方式：對于大額資金交易，應優(yōu)先選擇銀行轉賬等安全可靠的支付方式，避免使用支票等可撤銷或易造假的支付方式。

了解交易流程：在進行港幣置換人民幣等跨境交易時，應提前了解相關流程和法律法規(guī)，確保交易合法合規(guī)。

提高警惕：時刻保持警惕，不要因為急需而忽略風險，對于任何看似“天上掉餡餅”的交易都要保持理性判斷。

這起案件再次提醒我們

詐騙無處不在

但只要我們提高警惕，學會保護自己

就能有效避免落入騙子的陷阱

希望大家能夠引以為戒

加強自我防范意識

共同守護好自己的財產(chǎn)安全！

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深圳大件事（nandusz）、N視頻報道

來源：深圳市反電信網(wǎng)絡詐騙中心

編輯：李晶